​国家金融监督管理总局发布风险提示

国家金融监督管理总局发布风险提示

这份风险提示请收好：防范冒用金融监管名义实施诈骗

针对近期有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着 "P2P 清退回款 "" 消除不良征信 "" 受理投诉 " 等旗号实施诈骗，国家金融监督管理总局 7 月 12 日发布风险提示，提醒广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力，保护好个人信息和财产安全。

图片来源：新华社发

冒充金融监管部门实施诈骗的手法通常有以下几种：

手法一：伪造金融监管部门文件实施诈骗。不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布 "P2P 出借人风险专项清退通知 "" 金融平台清退通知 " 等虚假信息，引诱投资人通过所谓 " 官方回款渠道 " 进行 " 清退登记 "。投资人注册登记后，不法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。

手法二：假冒金融监管部门受理投诉实施诈骗。消费者在非官方渠道投诉后，不法分子利用非法获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以 " 解决投诉 "" 理赔退费 " 等为由联系消费者，诱导其点击 "XX 监管部门在线理赔中心 " 等虚假链接或者利用视频会议软件创建所谓 "XX 监管部门会议室 "，诱骗登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金。

手法三：冒充金融监管人员以 " 消除征信不良记录 " 实施诈骗。不法分子假冒金融监管部门工作人员，利用非法收集的银行卡号、贷款额度等个人信息，通过电话、社交软件等联系消费者并骗取信任，谎称消费者在使用信用卡、互联网贷款等借贷产品时产生逾期记录，将被列入 " 征信黑名单 "，如要 " 修复征信 "，需向指定的 " 专用账户 " 转入资金进行 " 信用佐证 "，并称该笔款项随后将予退回。一旦消费者信以为真操作转账，不法分子迅速转移资金并藏匿。

以上诈骗手法均为非法冒用金融监管部门名义，利用部分金融消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点进行诈骗。为保护广大消费者信息安全、财产安全等合法权益，金融监管总局提示：

一、金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来。金融监管部门从未设立或者授权设立 P2P、投资理财等 " 回款渠道 "，不会通过 QQ 群、微信群、交易平台等面向社会公众开展资金清退工作。

二、选择正规机构的合法金融服务。消费者如果有借款、理财、保险等金融需求，应通过具备相应业务资质的机构获取金融服务。切勿盲目相信陌生来电、短信、广告传单、社交媒体等非正规途径推销的 " 低息快捷 "" 免抵押担保 " 贷款业务及 " 保本高收益 " 理财产品等。

三、加强个人信息保护，谨防信息泄露。对于不明来源的 " 内部消息 " 以及非官方渠道发布传播的信息，消费者要仔细辨识，妥善保管身份证号、银行卡号及密码、验证码等重要信息，不点击不明链接或者下载不明 APP，不与陌生人共享屏幕，审慎对外提供个人信息，避免因信息泄露造成财产损失。

四、通过官方渠道合法合理维权。因金融产品或者服务问题与金融机构发生争议的，消费者可优先选择金融机构公布的官方投诉受理渠道进行处理；未达成一致的，可向当地金融纠纷调解组织申请调解或者向金融监管部门反映。切勿随意点击或者打开陌生人发送的所谓 " 官方投诉链接 "。

五、发现犯罪线索或者遭遇损失及时报案。一旦遭遇诈骗或者发现涉嫌违法犯罪线索，消费者应及时向公安机关报案反映有关情况，不可轻信网络上自称 " 网警 "" 黑客 " 等组织或者人员，避免再次受骗。同时，注意留存证据，积极提供线索，配合公安机关案件侦查，尽力挽回损失。

来源：新华社